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Aktien-Basics: Diese 4 Fakten solltest du kennen

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Wenn es um Investitionen geht, gibt es vier primäre Anlageklassen, unter die Wertpapiere fallen: Eigenkapital, Schulden, Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sowie Immobilien und Rohstoffe. Aktien sind Art Wertpapier und repräsentieren das Eigentum. Wenn du Aktien eines Unternehmens besitzt, bist du Teilhaber des Unternehmens und hast das Recht (je nach Aktienart), über Mitglieder des Verwaltungsrates und andere wichtige geschäftliche Angelegenheiten abzustimmen. Wenn das Unternehmen ABC beispielsweise 100.000 Aktien besitzt und du 10.000 kaufst, besitzt du 10 % des Unternehmens.

Art der Aktien

Aktien können entweder als gewöhnlich oder bevorzugt eingestuft werden, wobei erstere die Mehrheit der von der Öffentlichkeit gehaltenen Aktien darstellen. Inhaber von Stammaktien haben Stimmrecht und das Recht auf Dividendenausschüttungen, aber es gibt einen großen Nachteil: Wenn ein Unternehmen zur Liquidation oder Insolvenz gezwungen wird, stehen Stammaktionäre bei Auszahlungen ganz unten am Totempfahl. Vorzugsaktionäre und Anleihegläubiger müssen vollständig ausgezahlt werden, bevor Stammaktionäre Zahlungen erhalten können.

Vorzugsaktionäre haben weniger Rechte als Stammaktionäre, außer wenn es um Dividenden geht. Unternehmen, die Vorzugsaktien ausgeben, zahlen in der Regel gleichbleibende Dividenden, und Vorzugsaktionäre haben Vorrang bei den Dividenden gegenüber den Stammaktionären. Anleger kaufen Vorzugsaktien aufgrund ihrer aktuellen Dividende. Daher solltest du nach Unternehmen suchen, die große Gewinne erzielen und diese über die Dividende an ihre Vorzugsaktionäre ausschütten.

Dividenden

Das Ergebnis je Aktie (EPS) eines Unternehmens ist der Gewinn geteilt durch die Anzahl der ausstehenden Stammaktien und eine wichtige Messgröße, die vor der Entscheidung, in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren, zu berücksichtigen ist. Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Gewinn von 1 Million Euro erzielt und 100.000 Stammaktien im Umlauf sind, beträgt der Gewinn je Aktie 10 Euro. Das Management des Unternehmens kann beschließen, 7 Euro wieder in das Unternehmen zu investieren und 3 Euro in Form einer Dividende an die Anleger auszuzahlen. Dividenden, die jährlich oder vierteljährlich ausgezahlt werden, stellen die Auszahlung eines Teils der Unternehmensgewinn an die Aktionäre dar und dienen als zusätzlicher Anreiz für Anleger, in bestimmte Unternehmen zu investieren.

Während ältere, etabliertere Unternehmen – oft als Blue-Chip-Aktien bezeichnet – tendenziell eine höhere Dividende zahlen, zahlen jüngere Unternehmen in der Regel keine Dividenden, da sie besser dran sind, die Gewinne für das Unternehmenswachstum zu reinvestieren. Bei Unternehmen, die eine zu hohe Dividende ausschütten, sollte genau untersucht werden, warum die Dividende entsprechend diese Größe hat. Möglicherweise weist sie auf ein Managementteam hin, das das Wachstum und den langfristigen Erfolg des Unternehmens der Dividende hinten anstellt.

Bei der Analyse des EPS eines Unternehmens ist es wichtig, es mit anderen Unternehmen innerhalb derselben Branche zu vergleichen, um eine bessere Perspektive zu erhalten. Das EPS eines Technologie-Startups sollte nicht mit dem EPS eines Energieunternehmens verglichen werden, da sich die Geschäftsbereiche grundlegend unterscheiden.

Vorteile und Nachteile

Der Hauptvorteil einer Anlage in Aktien ist das Potenzial für hohe Renditen. Obwohl die Aktienkurse im Laufe der Zeit täglich schwanken, haben sie stetig an Wert gewonnen und stabile Renditen erzielt. Dein Portfolio sollte zwar nicht nur aus Aktien bestehen, bietet jedoch eine Diversifizierung, die sicherstellt, dass du von Marktsteigerungen profitieren kannst, ohne vollständig dramatischen Marktveränderungen oder Zusammenbrüchen zum Opfer zu fallen.

Alle Anlagen sind mit einem Risiko verbunden, aber Aktien sind die riskanteste Art von Anlagen, da Faktoren, die außerhalb der Kontrolle des Anlegers liegen, ihren Preis und ihre Wertentwicklung beeinflussen. Wenn ein zu großer Teil des Portfolios aus Aktien besteht, kann ein Marktrückgang den Unterschied zwischen einer komfortablen Pensionierung und der Notwendigkeit, zusätzliche Jahre zu arbeiten, um Verluste auszugleichen, ausmachen. Je jünger eine Person ist, desto mehr Risiko kann sie mit ihrem Portfolio eingehen, da sie Zeit hat, Marktrückgänge auszugleichen. Wenn man sich dem Ruhestand nähert, sollte sein Portfolio konservativer aufgestellt sein und in sicherere, stabilere Anlagen wie Anleihen übergehen.

Zinseszins und Zeit

Der Zinseszins, den Albert Einstein als „8. Weltwunder“ bezeichnete, ist das größte Instrument, um von Aktien extrem stark zu profitieren. Zinseszins ist der Prozess, bei dem du Zinsen auf deine Zinsen erhältst. Angenommen, du investierst zunächst 1.000 Euro in eine Aktie, die jährlich um 8 % wächst. Wenn du monatlich zusätzlich 100 Euro beisteuerst, wäre diese Investition in 20 Jahren 59.575,31 Euro wert – obwohl du nur 25.000 Euro persönlich beigesteuert hast. Selbst wenn du nach den anfänglichen 1.000 Euro nie wieder einen Cent beigesteuert hättest, wäre die Investition in 20 Jahren 4.660,96 Euro wert. Zeit und Zinseszins sind einige deiner größten Instrumente, wenn es um Investitionen geht.

Das Fazit

Obwohl Aktien ein gutes Renditepotenzial bieten, sollten sie nicht dein gesamtes Anlageportfolio ausmachen. Verwende andere Anlageklassen, um dein Portfolio zu diversifizieren und die Risiken zu verringern.


Die genannten Informationen dienen nicht der Steuer-, Investitions- oder Finanzberatung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.

Risikohinweis: Investieren ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

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