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Warum Warren Buffett Exchange Traded Funds (ETFs) empfiehlt

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Warren Buffett empfiehlt den meisten Anlegern und aus guten Gründen Exchange Traded Funds (ETFs). Als einer der größten Investoren aller Zeiten weiß Buffett ein oder zwei Dinge über das Investieren, und als Börseninvestor ist er zu einem Multimilliardär geworden. Warum nicht von den Besten lernen?

Was ist also ein Exchange Traded Fund (ETF)?

Ein Exchange Traded Fund ist ein Wertpapier, das an einer Börse ge- und verkauft werden kann. Es gibt zahlreiche Variationen, aber die Mehrheit sind Index-Tracker (passive Fonds). Je nachdem, welchen Index der ETF nachbilden soll, kauft er nur die zugrunde liegenden Anlagen dieses spezifischen Index. Das bedeutet, dass es keinen Fondsmanager gibt, der aktiv versucht, die besten Anlagen auszuwählen. Es ist im Grunde genommen ein Computer, der dies tut, und seine Performance wird dem Index, den er nachbilden soll, sehr ähnlich sein.

Nehmen wir an, er verfolgt den S&P 500 (die 500 größten börsennotierten Unternehmen in den USA), dann kauft er diese 500 Aktien mit dem gleichen Gewicht, wie im regulärem Index (wenn es sich um einen physischen ETF handelt). Die Idee ist, dass du die Index-Performance zu sehr niedrigen jährlichen Kosten (normalerweise 0 – 0,5%) erhalten, da kein aktiver Fondsmanager zu zahlen ist. Du erhältst außerdem auch die Diversifizierung des Index, in unserem Beispiel diese 500 Aktien. Für dich als Anleger könnte es attraktiv sein, weil du durch den ETF, der aus 500 amerikanischen Aktien besteht, deine Risiken sofort streust. Der andere wichtige Punkt ist natürlich, dass die Kosten sehr niedrig sind und sich im Laufe der Zeit massiv auf den Wert deiner Anlagen auswirken!

Im Wesentlichen ist ein ETF also ein Wertpapier, das aus einer Auswahl von Wertpapieren (oft Aktien) mit individueller Gewichtung besteht, die auf den Regeln des Index basieren, den der ETF nachbilden will. Ein Computer erledigt die Arbeit, weshalb die Kosten für den Besitz dieser Art von Wertpapieren im Vergleich zu einem normalen Investmentfonds normalerweise sehr gering sind.

Ein kleiner Hintergrund zu Warren Buffett

Warren Buffett investiert seit rund 70 Jahren in Aktien, also sollte er ein oder zwei Dinge wissen, die für uns nützlich sein könnten. Nicht ohne Grund wurde er zu einem der reichsten Menschen der Welt. Da er aus bescheidenen Verhältnissen stammt, begann er schon in sehr jungen Jahren zu arbeiten. Zudem begann er auch in die Aktienmärkte zu investieren, was über die Jahrzehnte dazu führte, dass er viele Unternehmensaktien kaufte, von denen er heute immer noch den Großteil mit seiner Firma Berkshire Hathaway besitzt (börsennotiertes Unternehmen).

Nachdem Warren Buffett Jahrzehnte damit verbracht hat, das zu finden, was er “Value Stocks” nennt, und dann daran gearbeitet hat, diesen verborgenen Wert freizusetzen, hat er ein Imperium geschaffen. Er ist immer sehr bescheiden und genügsam geblieben und lebt immer noch in seinem alten Haus in Omaha, das er 1958 gekauft hat. Durch sein (sparsames) Leben und seine jahrzehntelangen Investitionen an der Börse hat er viel über Zyklen, Angst, Gier und die Frage gelernt, wann ein guter oder schlechter Zeitpunkt ist, um Aktien zu kaufen. Zudem hat er auch ein sehr gutes Verständnis dafür, wie sich der durchschnittliche Anleger wie auch institutionelle Investoren verhalten, und teilt oft seine Ansichten zu diesen Themen. Wenn Warren Buffett Ratschläge gibt, wie man investieren sollte, sollte man genau aufpassen, da es nur wenige, wenn überhaupt noch aktive Investoren mit der gleichen Erfahrung auf dem Markt gibt…

Warum Warren Buffett meiner Meinung nach ETFs empfiehlt

Der Hauptgrund liegt in der niedrigen Jahresgebühr. Im Laufe der Zeit hat dies einen erheblichen Einfluss auf die Erträge, und wenn jemand etwas darüber weiß, dann ist es Buffett. Er war schon immer sehr sparsam und hatte immer einen sehr langen Anlagehorizont. Viele Leute waren überrascht, als er sagte, er wolle seinen Trust (wenn er stirbt) zu 90% in ETFs investieren, die an den S&P 500 gebunden sind, und nur 10% in Bargeld. Ich persönlich war nicht so überrascht, da er weiß, was man braucht, um einen vergleichbaren Index konsistent und über einen langen Zeitraum hinweg zu schlagen. Es braucht viel, und mit der Technologie und den Informationen, die fast jedem auf der Welt sofort zur Verfügung stehen, wird es immer schwieriger, einen Index zu schlagen. Mit seiner extrem langen Erfahrung weiß er, was funktioniert und was nicht, und wenn er sagt, dass der durchschnittliche Anleger schlechter abschneiden wird als der Index und auch die Mehrheit der Fondsmanager, warum Zeit und Geld für einen von ihnen aufwenden?

Die richtigen Leute zu kennen und über Unternehmen und Grenzen hinweg zu arbeiten, um in der Lage zu sein, zu skalieren und Synergien zu finden, wird für einige wie Warren Buffett funktionieren. Leider gibt es nur sehr wenige wie ihn. Das bedeutet, dass die meisten aktiv gemanagten Fonds versuchen, einen Markt zu schlagen (einen Benchmark-Index wie den S&P 500). Dabei scheitert der Großteil jedoch laut Statistik die meiste Zeit! Warum sollte also jemand, der bei klarem Verstand ist, 1 – 3% seines Geldes an jährlichen Gebühren an einen Fondsmanager zahlen, wenn er den Index über einen billigen ETF kaufen kann?

Er ist nach wie vor der Meinung, dass man im Laufe der Zeit immer in den Markt investieren sollte, da das Investment völlig passiv ist und automatisiert werden kann. Somit kann eine anständige Rendite erwirtschaftet werden, auch wenn der Markt einige Jahre schlecht performt. Da der Aktienmarkt langfristig betrachtet werden muss (+15 Jahre) und er Marktfluktuationen gut verkraftet, sollte es immer noch der richtige Ort sein, da dort die Action spielt und der Gewinn unbegrenzt ist! Natürlich kannst du immer noch all dein Geld verlieren, weshalb es so wichtig ist, seine Risiken zu streuen. Damit du jedoch dein gesamtes Geld verlierst, wenn du in einen ETF investierst der den S&P 500 nachverfolgt, müssten schon die 500 größten Unternehmen Amerikas mehr oder weniger gleichzeitig Pleite gehen.

Es wird immer einige Leute geben, die im Laufe der Zeit ihren Vergleichsindex übertreffen werden, aber die Frage ist, ob du oder ich diese Person finden werden… Wenn nicht, sind wir vielleicht besser dran, wenn wir nur darauf achten, dass wir unsere Risiken streuen und so wenig wie möglich an Gebühren zahlen, da die hohen Gebühren dein Geld verschlingen werden!

Eine Faustregel für Gebühren

Nehmen wir an, dass ich und zwei meiner Freunde gleichzeitig investieren und unser Anlagehorizont sehr lang ist (in Richtung unserer Rente), sagen wir 30 Jahre. Einer von uns zahlt 1 % Gebühren, der andere 2 % und der dritte 3 % pro Jahr. Wir alle investieren in den Aktienmarkt und wir schaffen es, die gleiche Rendite pro Jahr VOR den Gebühren zu erzielen.

Das Beängstigende ist, dass einer von uns FAST doppelt so viel haben wird wie der andere! Der einzige Unterschied war die Höhe der Gebühren, die nicht zu hoch klang, oder?

Nun, als Faustregel gilt: Wenn du 30 Jahre lang investierst, eine jährliche Rendite von 8 % (historischer Durchschnitt) erzielst und jedes Jahr 1 % Gebühren zahlst, werden etwa 20 % deines Geldes für Gebühren ausgegeben. Wenn du 2% Gebühren zahlst, gehen 40% deines Kapitals in Gebühren, und wenn du 3% zahlst, verschwinden 60% in Gebühren!

Buffett kennt dieses Spiel in- und auswendig, und wenn du den richtigen (sehr langen) Zeithorizont hast und nicht sehr viel Zeit für Investitionen an der Börse aufwenden möchtest, könnten ETFs der richtige Weg für dich sein. Das Letzte, was du willst, ist, nur als Konsument an der Seitenlinie zu sitzen, denn das wird dich niemals reich machen. Ein Eigentümer zu sein hingegen schon.


Die genannten Informationen dienen nicht der Steuer-, Investitions- oder Finanzberatung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.

Risikohinweis: Investieren ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Quellen: http://www.actiontohappyhealthywealthy.com/why-warren-buffett-recommends-exchange-traded-funds-etfs/

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